Votre épargne a du potentiel
Participez avec nous aux changements
AGIPI et ses adhérents, pionniers de l’épargne responsable
- Nos fonds en unités de compte permettent d’investir dans la transition énergétique et dans des entreprises plus responsables et solidaires partout en France.
- L’unité de compte AGIPI Monde Durable, finance notamment un projet de reforestation au Kenya et plusieurs projets autour de la gestion durable de l’eau potable.
- Unes gestion pilotée ESG (Environnement, Social et Gouvernance) pour investir dans des entreprises dont les valeurs vous correspondent.
De solides garanties
Une assurance-vie, ça se souscrit chez un assureur. Voilà pourquoi…
Quels que soient les aléas du marché, nous vous offrons une garantie plancher en cas de décès. Le montant de votre épargne sera au moins égal au cumul des versements effectués, nets de frais, majoré des intérêts acquis sur le Fonds en euros. De nombreux mécanismes protègent vos investissements tout au long de la vie du contrat. Tout peut arriver… soyez assurés que votre épargne est entre bonnes mains !
Pour en savoir plus sur notre contrat, prenez contact avec nous.
Un fonds euro « boosté » que les concurrents nous envient
Depuis 2016, AXA a créé un fonds euro diversifié et garantie à l’échéance : le fonds euro-croissance
Ce fonds, grâce à l’expertise financière du groupe AXA, permet des performances en moyenne 1 % plus élevé que nos concurrents.
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Prévoyance & Patrimoine à Gironde
Bilan et coaching patrimonial
Pédagogie, diagnostic complet de votre épargne, accompagnement sur la durée tel est l’ADN de notre cabinet. Avant tout, sur simple demande, nous réalisons un bilan complet de votre situation actuelle et une projection pour toutes les étapes clés de votre vie.
- Bénéficiez d’une double expertise : celle de votre agent AXA, spécialiste de la finance et de l’écoute personnalisée de l’association AGIPI.
- L’option Gestion évolutive pour sécuriser progressivement votre épargne à l’approche de la retraite.
Peu importe le mode de gestion choisi, durant la phase d’accumulation de votre épargne, le capital versé en cas de décès sera au moins égal au cumul des versements nets investis.
Agent de Prévoyance & Patrimoine
TRANSMISSION
Conseils sur l’épargne, la retraite et l’assurance-vie
Préparer la transmission de votre patrimoine avec la donation
Avec la donation, vous transmettez de votre vivant une partie de votre patrimoine et profitez des abattements fiscaux. Découvrez les nombreux avantages de cette solution.
Faire une donation à ses petits-enfants, de son vivant, couplée à l’assurance-vie
Transmettre votre patrimoine avec l’assurance-vie
L’assurance-vie est une solution souple pour transmettre une partie de votre patrimoine. À votre décès, les bénéficiaires que vous aurez désignés profiteront du cadre fiscal favorable de l’assurance-vie *jusqu’à 100 % de votre patrimoine financier hors droits de succession*
Votre Agent général Prévoyance & Patrimoine AXA à Bordeaux et Gironde
Optimisation de vos placements
« Si quelqu’un est assis à l’ombre aujourd’hui, c’est parce que quelqu’un a planté un arbre il y a longtemps. » —Warren Buffet
Épargner, c’est penser à soi, mais aussi à ses proches. C’est préparer en douceur des projets importants : achat immobilier, études, transmission de patrimoine, retraite, etc. Assurance-vie, livret d’épargne, solutions d’épargne responsable, nous avons toutes les offres pour vous accompagner dans votre choix. Que vous placiez votre argent pour un an ou pour la vie, nos offres s’adaptent à vos besoins.
Vous avez un projet en tête ? Demandez-nous conseil : rencontrons-nous et préparons votre avenir !
Fiscalité
- Vous préférez transmettre votre patrimoine à l’État ou à vos proches ? Optimisez votre succession en toute légalité. Pour cela, une seule solution s’offre à vous : anticipez !
- L’assurance-vie : placement préféré des Français. Et pour cause… un cadre fiscal avantageux de son vivant et une transmission hors droits de succession (Art. 990i du CGI pour les versements avant 70 ans et Art. 757b du CGI pour les versements intervenants après 70 ans révolus).
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