L’optimisation de patrimoine devrait être accessible à tous les publics
Organiser sa succession et réduire sa part d’imposition ne devrait pas être un luxe, quelle que soit la taille de votre portefeuille. Force de conseil et entouré de partenaires de confiance, je saurai vous proposer des solutions adaptées pour optimiser votre patrimoine.
Limitez la pression fiscale et préservez vos héritiers
Votre taux d’imposition ne vous satisfait pas et vous cherchez des solutions pour le réduire ou vous souhaitez épargner à vos héritiers le versement de sommes astronomiques à l’État une fois la succession clôturée ? Alors il est temps d’organiser la transmission de vos biens et de vos actifs.
La première étape de ce processus est de faire un bilan social et patrimonial complet, qui nous donnera une cartographie précise de ce que vous détenez.
Nos solutions pour optimiser votre patrimoine
En contact direct avec des avocats fiscalistes, des notaires et des experts-comptables, je mets à votre service la puissance de mon réseau professionnel. Ensemble, nous réfléchissons à des solutions d’optimisation qui correspondent en tous points à votre situation.
Réduire votre fiscalité
Recevoir leur feuille d’imposition est souvent l’élément déclencheur qui mène mes clients au cabinet. Est-il possible de réduire cette pression fiscale ? Avec quels leviers ?
Bonne nouvelle, de nombreux dispositifs existent pour limiter l’hémorragie et vous permettre de réduire votre part imposable. En voici quelques exemples :
- Investir dans des entreprises innovantes avec des FCPI (Fonds Professionnels de Capital Investissement) ;
- Prendre des parts dans des SCPI (Société Civile de Placements Immobiliers) ;
- Alimenter un PER (Plan d’Épargne Retraite).
Organiser la transmission de vos biens et de vos actifs
Chaque profil fiscal doit pouvoir trouver des solutions et il suffit parfois de quelques détails pour optimiser votre patrimoine. Transférer des capitaux sur de l’assurance-vie avant vos 70 ans, mettre en place un montage immobilier qui préservera vos héritiers avec la structuration d’une SCI ou l’obtention d’un crédit patrimonial…
Au Cabinet Delsaut, ces sujets sont parfaitement maîtrisés et font l’objet d’agréments reconnus par le secteur des banques et des assurances.
Votre Agent général Prévoyance & Patrimoine AXA à Bordeaux et Gironde
Le saviez-vous ?
Axa intègre 90% de vos revenus locatifs dans le calcul de votre capacité d’endettement quand d’autres banques n’en prennent que 60 à 70%.
Un élément de différenciation qui vous permet de rêver à de plus grands projets.