Quand retraite du dirigeant rime avec stratégie et anticipation
Alors pour ne rien laisser au hasard, nous réfléchissons ensemble à votre situation, vos objectifs financiers, vos projets et vos envies.
Chefs d’entreprises, votre retraite ne doit pas être une période subie
Quand vous déciderez de changer de vie, serez-vous en mesure d’en profiter pleinement ? Avez-vous une idée de ce que vous percevrez comme revenu ? Prévoyez-vous des solutions pour le compléter en cas de besoin ?
En étant bien préparée, la retraite est une période de la vie qui peut être synonyme d’épanouissement et de grande sérénité. Alors pourquoi vous en priver ?
Assurez votre futur train de vie avec des solutions qui vous ressemblent
Le PER, pour la performance et la sécurité financière
Extrêmement souple, notamment à la sortie, le Plan d’Épargne Retraite est un produit qui présente de nombreux avantages :
Chez AXA, le plus vaste choix de dénouements à la retraite (capital, rente, rente réversible au conjoint ou à un proche, des annuités modulables en fonction de vos projets…) ;
La garantie plancher, incluse et gratuite, qui assure le versement complet du capital versé aux ayant-droits en cas de décès du titulaire ; Des frais de mise en rente parmi les plus bas du marché, que vous optiez pour un versement mensuel ou trimestriel.
L’assurance-vie, un complément pour vos projets
Envie de faire le tour du monde, de rénover, d’adapter votre logement, voire d’acquérir une résidence secondaire ? L’assurance-vie peut être la solution. Produit d’épargne avec une échéance de 3 à 5 ans, elle vous permet de “mettre de côté” pour un projet précis.
Que vous soyez encore actif, déjà retraité ou en train de passer la main à un successeur, elle s’adapte à toutes les situations et peut être utilisée en capital ou sous forme de rachat programmé. Elle vous assure ainsi un bon complément de revenus.
Le PEA, un booster à l’approche de la retraite
À l’image du PER ou de l’assurance-vie, le Plan d’Épargne Actions est accessible à tous et permet des versements réguliers. Ils peuvent être placés sur des fonds européens et des fonds monétaires, ces derniers étant réputés un peu moins volatiles. La sécurité est de mise et le niveau de risque choisi et maîtrisé.
Plus court-termiste et un peu moins souple que l’assurance-vie, je le propose régulièrement aux personnes déjà bien équipées ou très proches de la retraite, l’échéance de liquidation étant de 5 ans au lieu de 8.
Le choix parmi toutes ces solutions est conditionné par le bilan patrimonial et social que je propose à tous mes clients. Attentif à la pression fiscale, à votre profil et à vos projets, je peux vous proposer de les cumuler et d’adapter mes propositions.